خطوات للبداية في الاستثمار

تعرف على أهم 5 خطوات للبداية في الاستثمار

إذا لم تكن راضيًا عن العوائد التي تحصل عليها من عملك، فربما حان الوقت للتفكير في اتخاذ خطوتك الأولى في عالم الاستثمار، وفي هذا المقال سوف نتحدث عن أهم 5 خطوات للمبتدئين للبداية في الاستثمار.

اولاً: بناء خطة:

تحديد الأهداف المالية: حدد أهدافًا واضحة تريد تحقيقها من خلال استثماراتك. يمكنك تحديد هدف واحد أو أكثر على سبيل المثال، هل تريد كسب المال أو توليد الدخل؟ أم تستثمر من أجل التقاعد أم أنك تبحث عن مصدر دخل طويل الأجل؟

تحديد فترة زمنية: بمجرد أن تقرر هدفك، يجب تحديد إطارًا زمنيًا لتحقيقه مثال: ومن هنا يمكنك تحديد معدل العائد الذي تحتاجه لتحقيق أهدافك الاستثمارية خلال فترة زمنية محددة على سبيل المثال: 500 دولار في الشهر أو السنة أو أكثر أو أقل، وغيرها.

إدارة المخاطرة: إن فهم المخاطر وقدرتك على تحملها (أي خسارة رأس المال الخاص بك) سيؤثر على استراتيجيتك المالية إذا كنت تريد أن تنمو أموالك بشكل ملحوظ في فترة زمنية قصيرة، فكن مستعدًا للاستثمار في الأصول الأكثر خطورة لتحقيق هذا النمو. ودائماً ينصح باستخدام (Stop Loss & Take Profit)

الواقعية: كن واقعيًا بشأن المبلغ الذي يمكنك استثماره. قم بتقييم جميع التزاماتك، بما في ذلك الديون وأقساط التأمين ونفقات المعيشة، لمعرفة مقدار الأموال النقدية المتوفرة لديك بالفعل للاستثمار.

ثانياً: ابدأ دائمًا بالأساسيات:

في كثير من الأحيان، يعتقد المستثمرون المبتدئون خطأً أنه لكسب أموال حقيقية في السوق، عليك الاستثمار في الأسهم الفردية. ولكن هذا ليس صحيحا في الواقع كان هناك العديد من المستثمرين الذين حققوا ثرواتهم باستخدام الصناديق الاستئمانية للوحدات (UTFs) والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)، وتعد هذه الأدوات طريقة رائعة لجعل الاستثمار للمبتدئين عملية أسهل.

على الرغم من أن تجنب الأسهم الفردية يمكن أن يكون خطوة ذكية للمبتدئين، إلا أن هناك طريقة بديلة للاستثمار فيها. إذا ركزت على الأسهم التي تميل إلى أن تكون أقل تقلبًا من السوق بشكل عام، فيمكنك الحصول على تعرض متخصص للأسهم التي لها آفاق واعدة على المدى الطويل.

ثالثاً: استثمر بانتظام لتقليل الخسائر:

الاستثمار المنتظم هو أحد الأساليب الأكثر فعالية وأمانًا لزيادة الثروة وتحقيق أهدافك المالية بمرور الوقت. يُعتبر هذا النهج مناسبًا للأفراد الذين يرغبون في تحقيق نجاح مالي دون التعرض للمخاطر الكبيرة التي يمكن أن تصاحب استراتيجيات الاستثمار الأخرى. 

وفي ظل التقلبات المالية وعدم اليقين الاقتصادي، يعتبر الاستثمار المنتظم نهجًا ذكيًا للحفاظ على استقرارك المالي وتحقيق النمو المالي على المدى الطويل. من خلال تحديد مبلغ ثابت للاستثمار بانتظام، ستقوم ببناء محفظة استثمارية تزداد قيمتها تدريجيًا مع مرور الوقت. إن الاستثمار المنتظم يوفر لك القدرة على تقليل تأثير التقلبات اليومية في الأسواق ويساعدك على تحقيق الاستقرار المالي.

رابعاً: التنويع: 

أفضل طريقة لحماية رأس المال هي التنويع، والذي يتضمن تقسيم المبلغ الإجمالي الخاص بك عبر محفظة واستثمار تلك الأجزاء في مجموعة متنوعة من الشركات أو فئات الأصول أو الأسواق العالمية. ومع انخفاض بعض الأسواق، سترتفع أسواق أخرى وتلغي الخسائر. سيتم تحديد كيفية توزيع أموالك من خلال موقفك من المخاطرة. على سبيل المثال، لا ينبغي للمستثمرين الحذرين أن يستثمروا الكثير في الأسهم. بدلا من ذلك، اختر السندات أو صناديق سوق المال.

خامساً: اطلب الاستشارة المالية:

تحدث مع مستشار مالي أو ابحث عبر المواقع على الانترنت لاكتشاف خيارات استثمارية تتناسب مع أهدافك وملف تعريف المخاطر والجدول الزمني. وفي حال كنت تفتقر أو يصعب عليك الثقة أو التواصل مع أحد المحللين، توفر شركة الأسهم العالمية خدمة نسخ الصفقات التي تستطيع من خلالها نسخ استراتيجيات مدراء تداول محترفين والحصول على نفس نتائجهم دون الحاجة إلى تحليل الأسواق المالية أو استشارة أحد الخبراء والمحللين الفنيين.